【吴杰说新加坡】新加坡银行KYC审核？专家帮你解密

这几天，我的电话不断。开户的人多了，很多朋友在问我同一个问题：新加坡银行的KYC，到底是怎么审核的?提问题的人多了，说明这是大家都共同关注的热点。它到底神不神秘?里面有多少的环节?今天，我就来帮大家做个深入解读。

首先，我们来看一下什么是KYC?

KYC：全称是know your customer，意思是充分了解你的客户。即：银行、信托、保险等金融机构，在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。

一个较为完善的KYC机制，通常由如下4个部分组成：

1) 客户识别——即对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户;

2)客户尽职调查——以鉴别筛选风险太高，而无法与其开展业务的客户;

3)深入尽职调查——针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险;

4)简化尽职调查——适用于某些低风险客户，例如小额储户。

那么，KYC的目的是什么?

目的是为了预防身份盗窃、金融诈骗、洗钱及恐怖主义融资四个方面。

自2017年CRS执行以来，KYC过程中对个人客户和公司实际控制人的税务居民身份和税号等信息的收集，是账户信息CRS交换的判断基础。

接下来，我来讲讲，新加坡银行开户时的KYC，通常会涉及哪些问题呢?

KYC内容涉及到3个方面：

1、公司股东、董事的个人信息;

2、设立公司的理由，公司的主要产品和业务往来对象;

3、资金往来对象，入账金额和交易频率，出账金额和交易频率等问题。

最后，也是大家最为关心的问题，我该为通过KYC作哪些准备?

从启动开户流程到获知结果，需要4-5周的时间，然而客户面对这些问题和复杂表格时往往不知所措。

不过不用担心，司马移的专业服务人员，会通过内部问卷的形式收集客户疑问，然后对信息进行整合，提取可能影响KYC结果的核心问题，整理成标准问答发给客户并进行辅导。要想100%保证开户成功，专业的KYC辅导就显得格外重要。【司马移】有专业且经验丰富的专家团队，确保不会放过任何一个细小的环节，所以有了目前开户成功率100%的成绩。

好了，今天先聊到这里。如果你对办理新加坡业务有任何疑问，都可以立即添加屏幕左侧我的私人助理微信，我们会为你一一解答，提供行之有效的解决方案。

我是吴杰，司马智库特约专家。感谢您的观看，下次再见。