新加坡银行开户条件（公司账户）

近期境内离岸账户、香港账户不同程度地遇到了问题。境内的离岸账户继5月初中行发通知，要求NRA和OSA账户资金入账提供全套出货资料才能解付外，广发银行的OSA账户也开始清退了;香港汇丰、恒生则给新一批客户发了补充资料的通知，继而冻结了账户。唯一没有听说出问题的是新加坡银行开户。那么新加坡银行开户条件(公司账户)是怎样的呢?

首先，新加坡银行开户条件中对公司注册地没有限制。不管是英国公司，香港公司，还是新加坡公司，都可以开户。不过耳熟能详的避税天堂如萨摩亚，开曼公司开户会有难度，要看公司的业务性质，需要合理解释开户的原因。

新加坡银行开户条件中对公司业务范围有所要求。常规的外贸进出口公司开户没啥障碍，但如果金融类行业，会比较敏感，审核也要严格一些。以比特币为例，在新加坡做区块链和比特币都是被认可的，但因为鱼龙混杂，银行开此类账户时，会严格审核金融类业务的性质。必须具有充分的合理性，能清晰向银行客户经理解释公司的运营模式，并且在合法范围内，才能成功开户。如银行客户经理对业务真实性、合理性有质疑，就可能导致开户失败。也因为严格的审核，新加坡在反洗钱这件事情上营得了世界声誉。

新加坡银行开户条件中对入账资金来源有所审核。但不是说每笔入账都要求提供资料，而是有一个审核确认的过程。对于外贸人而言，常规的小额入账不会引发关注，但如果初始入账资金就比较大，最开始银行可能要求提供业务合同等资料，确认是真实交易后，即使后续往来金额仍然很大，银行也不会再特别关注了。但如果没有持续的往来，突然进来一笔2000万新币再出去，银行则会以洗钱的警觉关注和审核这个账户。

由此可见，新加坡银行开户条件虽然不苛刻，但和早期的香港比起来，也算是谨慎严格的了。这样的开户审核也像一把双刃剑，一方面因为严格的审核，拒绝了一大批打擦边球的开户申请人，使同为亚洲金融中心的新加坡没能获得香港那样的知名度，一方面因为严格的审核赢得了良好的世界声誉，使得新加坡在众多离岸地成为打击反避税焦点的同时，成为外贸人的避风港。